« De toute évidence, l’échec de la Silicon Valley Bank enhardira les gens qui considèrent le système de réglementation actuel comme insuffisant », a déclaré Aaron Klein, chercheur principal à la Brookings Institution, ancien fonctionnaire du département du Trésor et économiste de Capitol Hill.
Alors que les détails de la façon dont le prêteur s’est effondré sont toujours en cours de tri, l’impact politique de la deuxième plus grande faillite bancaire depuis 2008 « est l’équivalent d’un lac d’eau déversé sur le feu qui semblait allumé sous certains républicains pour faire pression sur la Fed « , a déclaré Klein.
C’est l’un des moyens immédiats par lesquels l’effondrement de la Silicon Valley Bank brouille le livre de jeu du secteur bancaire à Washington et l’oblige à repenser la façon dont il s’engage avec Capitol Hill.
Les lobbyistes des banques espèrent maintenant que le récit se concentre sur d’autres éléments du système qui auraient pu échouer. L’enjeu pour les plus grands prêteurs est de savoir s’ils seront soumis au renforcement le plus important des règles depuis les conséquences de la crise financière mondiale.
« L’effondrement incroyablement rapide de SVB devrait mettre fin aux tentatives incessantes des banques, des lobbyistes et de leurs alliés politiques d’affaiblir les réglementations en matière de capital et autres réglementations financières qui protègent les déposants, les consommateurs, les investisseurs et la stabilité financière », a déclaré Dennis Kelleher, qui plaide pour une surveillance bancaire plus stricte. en tant que président et chef de la direction de l’association à but non lucratif Better Markets.
Les règles sur lesquelles le lobby des grandes banques se concentrait avant l’échec de SVB concernaient les coussins de financement en capital que les prêteurs sont tenus de maintenir afin qu’ils puissent absorber les pertes en cas de ralentissement et éviter aux contribuables d’avoir à les renflouer.
La Fed et d’autres régulateurs bancaires ont relevé les exigences de fonds propres à la suite du krach de 2008. Au cours des derniers mois, un haut responsable nommé par le président Joe Biden – le vice-président de la Fed pour la surveillance Michael Barr – a lancé un «examen holistique» des règles de capital qui ont été mises en place au cours de la dernière décennie et a suggéré que les prêteurs devraient être soumis à des taux plus élevés. exigences.
L’examen de Barr a secoué les grandes banques. Ainsi, leurs principaux groupes commerciaux – le Bank Policy Institute, qui compte SVB parmi ses membres, le Financial Services Forum et la Securities Industry and Financial Markets Association – ont lancé une campagne pour faire valoir que l’augmentation des besoins en capital serait un frein à l’économie. Ils ont produit des explicateurs contestant les hypothèses de Barr, et les…
Lire la suite de l’article sur nouvelles-dujour.com
